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广西金融投资软件提醒您投资者适当性管理新规来了

发布日期:2017-07-07 作者: 点击:


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《证券期货投资者适当性管理办法》根据投资者的基本情况、财务状况、投资知识和经验、投资目标、风险偏好等因素,将其分为普通投资者和专业投资者两类

经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,并将其划分为不同的风险等级

证券期货经营机构应当根据投资者的风险承受能力等级与产品或服务的风险等级相匹配原则,对投资者提出适当性匹配意见

从7月1日起,中国证监会正式实施《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称“新规”),同时,中国证券业协会、中国期货业协会和中国证券投资基金业协会也发布相关实施指引《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(下称《指引》)的。这意味着,今后投资者炒股票、买基金、做期货,都要接受证券期货经营机构的分类评级,并在此基础上与所购买的产品和服务相匹配,让“适合的投资者购买适合的产品”,以降低投资风险。

中期协会长王明伟说,适当性制度是维护投资者合法权益的第一道防线,目前期货行业适当性管理规定散见于相关产品及业务的规定中,各适当性管理要求也不尽相同,缺乏统一清晰的操作规范。《指引》有利于建立行业统一的底线标准,同时,《指引》相关标准与证券、基金业保持一致,便于业务交叉时的统一管理。

王明伟表示,近些年来,期货市场保持着较快发展和低纠纷发生率并行的态势,中介机构逐步发展壮大,法规体系逐步健全,依法监管合规运行的格局基本形成。从期货市场的投资者参与结构上看,全市场投资者有效客户数118.6万(截至2016年年底),其中约97%是自然人投资者,账户资金量在20万元以下的投资者占到了85%左右。这些普通投资者是市场主力,投资规模小,投资经验少,抗风险能力弱,是适当性执行过程中要重点关注的对象。

王明伟强调,接下来期货经营机构要做好以下工作:一是要全体动员,从行业健康发展和维护行业利益的高度认识投资者适当性管理的重要性。二是要在完善适当性内部管理制度上下工夫。按照《指引》要求细化作业流程,从制度上理顺关系、堵塞漏洞。三是加强人员配备和技术准备,在规定期限内,完成适当性管理技术系统和数据库的改造升级。四是做好人员培训,尽快使一线人员熟悉各种告知要求、各种风险警示书、匹配通知书、评估问卷的使用方法、使用节点和使用要求。五是加强宣传,广泛开展投资者适当性教育。

近日,证监会启动了以“投资者保护?明规则、识风险”为主题的专项宣传活动。相关人士表示,此次专项宣传活动目的是有针对性地普及证券期货法律法规知识,明晰相关法规底线要求,帮助投资者尤其是中小投资者认清违法违规主体所惯用的骗术和伎俩,澄清投资者在认识上可能存在的误区,提高识别和防范风险能力,避免遭受不必要的损失。

资本市场各种投资产品的复杂程度和风险收益特征千差万别,不同投资者的专业水平、风险收益偏好和投资需求也大相径庭。

中泰证券首席经济学家李迅雷认为,《办法》对于强化经营机构的适当性责任,保护处于相对弱势地位的买方利益,对于维护市场秩序和投资者保护具有重要意义,也将补齐我国投资者适当性管理的制度短板。

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